В России бум ипотеки. Итоги 2017 года

08.02.2018

Объемы:

По данным Банка России за 2017 год в России выдано рублевых ипотечных кредитов в количестве 1 086 939 штук на сумму более 2 трлн. рублей (2 021 398 млн. рублей).

Если сравнивать с прошлым 2016 годом, то объемы выдачи ипотеки увеличились на 37% (за 2016 год выдача в рублях составила около 1,5 трлн. рублей).

Под залог прав требования по договорам участия в долевом строительстве в том числе выдано 312 161 кредитов на сумму 661 236 млн. рублей. Это почти 31% от общего количества выдач. В прошлом 2016 году доля составляла почти 36%.

Средняя сумма кредита составляет 1,88 млн. рублей. Средняя сумма постоянно прирастает, 2 года назад, например, она был 1,7 млн. рублей.

Общая задолженность по ипотечным кредитам в рублях, находящимся на балансах банков, по состоянию на 01.01.2018 составила 5,1 трлн. рублей.

Просроченная задолженность по рублевому ипотечному портфелю составляет чуть более 1,06% (54,58 млрд. рублей). Годом ранее 1,12%. Ситуация с просрочкой улучшается, что скорее можно объяснить бумом выдач. Т.е. простой математикой — чем больше знаменатель, тем меньше доля.

Ставки по ипотеке:

По состоянию на 01 января 2018 года средняя ставка по ипотеке в рублях достигла 10,64% годовых против 12,48% годом ранее, а за декабрь 2017 года ставка «ушла» ниже 10% и составила - 9,79% годовых. Снижение средней ставки по ипотеке многие эксперты объясняют снижением Ключевой ставки Банка России.

На сегодняшний день Ключевая ставка составляет 7,75%. За последний год Ключевая ставка снизилась более, чем на 2%.

По ипотеке на первичном рынке средняя процентная ставка составила с начала года 10,41% годовых, а в конце года опустилась до 9,77% годовых.

Сроки кредитования:

Средний срок кредитования — 186,8 месяцев. Это по-прежнему чуть больше 15 лет.

Валютная ипотека:

За 2017 год было выдано всего 11 валютных ипотечных кредита на 544 млн. рублей.

Кстати, просрочка по таким кредитам составляет чуть более 40%. Это крайне высокий показатель, который означает, что почти по каждому второму валютному кредиту имеются проблемы с выплатами. Срок кредитования по валютной ипотеке составляет в среднем 3 года. Средняя ставка составляет 7,47% годовых. Ставки по валютной ипотеке растут, полгода назад средняя ставка была 6,75%.

Напомним, что с 2018 года в России запущена льготная ипотека с государственным участием — Семейная ипотека, где ставка по ипотеке составляет 6% годовых.

Действуют программы рефинансирования старой ипотеки. И такая ипотека занимает все большую долю в общем объеме выдачи ипотечных кредитов. По информации АИЖК примерно 80 тыс. российских семей в 2017 году воспользовались рефинансированием ипотеки.

Подобные усилия, вкупе с планируемым дальнейшим снижением Ключевой ставки Банком России, приведут к дальнейшему снижению средней ставки по ипотеке.

Источник: IpotekaHouse

Задать вопросы по программе рефинансирования действующей ипотеки, а также получить консультацию по семейной ипотеке, можно по телефонам:

  • 67-11-97,
  • 67-11-98.
Орифа
Пр-д Нижний, 5 Оренбург,
+7 (3532) 67-11-99, sales@orifa.ru